شرایط لازم برای دریافت دسته چک چیست؟

دریافت دسته چک یکی از خدمات کلیدی بانکی برای فعالان اقتصادی شرکت‌ها و افراد حقیقی به شمار می‌رود که به اعتبار مالی آن‌ها کمک شایانی می‌کند. اما در سال ۱۴۰۴ به منظور افزایش شفافیت و جلوگیری از سوءاستفاده‌های مالی تغییرات اساسی در شرایط صدور دسته چک صیادی به اجرا درخواهد آمد. اگر به دنبال دریافت دسته چک هستید یا می‌خواهید از آخرین تغییرات قوانین بانکی آگاه شوید در ادامه این مطلب با ما همراه باشید تا با شرایط جدید دریافت دسته چک ۱۴۰۴ آشنا شوید.

شرایط جدید دریافت دسته چک ۱۴۰۴ چیست؟ از مرداد ماه ۱۴۰۴ بانک مرکزی ایران با صدور بخشنامه‌ای جدید دریافت دسته چک را منوط به ثبت اقامتگاه اصلی مشتریان در سامانه ملی املاک و اسکان کرده است. این اقدام بخشی از اجرای قانون مالیات‌های مستقیم و مقابله با پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم است که به طور جدی از سوی بانک‌ها و مؤسسات اعتباری دنبال می‌شود. نکات کلیدی جدیدترین قوانین دریافت دسته چک به شرح زیر است:

• ثبت اقامتگاه در سامانه ملی املاک: از مرداد ۱۴۰۴ تنها افرادی که اقامتگاه اصلی‌شان در این سامانه ثبت شده باشد می‌توانند دسته چک دریافت کنند.

• تطابق کد پستی و نشانی: بانک‌ها موظف‌اند کد پستی اعلام شده توسط مشتری را با اطلاعات سامانه املاک بررسی کنند. در صورت عدم تطابق صدور دسته چک به‌صورت سیستمی امکان‌پذیر نخواهد بود.

• استعلام دو مرحله‌ای: بانک‌ها باید حداقل در دو نوبت این الزام را از طریق روش‌های اطلاع‌رسانی به مشتریان خود اعلام کنند.

• عدم ثبت ممنوعیت خدمات بانکی: در صورت عدم ثبت اقامتگاه در سامانه افتتاح حساب صدور دسته چک اعطای تسهیلات و سایر خدمات بانکی متوقف خواهد شد.

چرا این تغییرات انجام شده است؟ هدف اصلی بانک مرکزی از این تغییرات افزایش شفافیت مالی جلوگیری از پول‌شویی و اطمینان از صحت اطلاعات مشتریان است. این اقدامات به بانک‌ها این امکان را می‌دهد که محل سکونت مشتریان را با دقت بیشتری شناسایی کرده و از سوءاستفاده‌های احتمالی در صدور دسته چک و ارائه تسهیلات جلوگیری کنند.

مراحل ثبت اقامتگاه برای دریافت دسته چک برای دریافت دسته چک با شرایط جدید لازم است مراحل زیر را انجام دهید:

• مراجعه به سامانه ملی املاک و اسکان
• ثبت دقیق و صحیح نشانی و کد پستی محل اقامت اصلی
• تأیید اطلاعات وارد شده و اطمینان از تطابق آن‌ها با مدارک شناسایی
• اطلاع به بانک خود برای استعلام و تأیید ثبت اطلاعات

شرایط جدید دریافت دسته چک ۱۴۰۴ گامی مهم در جهت نظم‌دهی به خدمات بانکی و ارتقای امنیت مالی است. ثبت اقامتگاه اصلی در سامانه ملی املاک و اسکان به عنوان یک الزام قانونی برای هر فرد یا کسب‌وکاری که می‌خواهد از خدمات بانکی بهره‌مند شود مطرح است. به همین دلیل توصیه می‌شود از همین امروز نسبت به ثبت و تطبیق اطلاعات خود اقدام کنید تا از بروز هرگونه مشکل احتمالی در دریافت دسته چک و دیگر خدمات بانکی جلوگیری شود. به نقل از الف

انتهای پیام/